为什么虚拟货币交易会被司法冻结？费用是多少？有哪些法律风险？

Lawben的法律团队专门处理银行卡冻结的法律服务。许多从事虚拟货币/数字货币交易的人被司法机关冻结。交易过程中一般会涉及哪些犯罪行为，存在哪些法律风险？劳本的法律团队结合以往处理过的许多实际案例，与大家分享一些经验。

据德德智库统计，截至2020年5月31日12:00，全球数字货币市场共有5530种货币。总市值为 270,867,971,351 美元（约合 2709 亿美元）。本周数字货币总市值较上周增加约141亿美元，增幅约为5.48%。

截至 2020 年 6 月 3 日凌晨，市值排名前三的虚拟货币分别是比特币、以太坊和 Tether 美元。其中，比特币以1.22万亿的流通市值位居榜首，成为当之无愧的佼佼者。

作为电子商务的产物，虚拟货币开始发挥越来越重要的作用，与现实世界的交叉越来越多。然而，在虚拟货币日益壮大的同时，相关法律法规相对滞后，埋藏不少隐患，法律风险也不少。

一、虚拟货币的投资价值

线上虚拟货币的私密交易在一定程度上实现了虚拟货币与人民币的双向流通。

这些交易者的活动是低价收购各种虚拟货币和虚拟产品，然后高价卖出，依靠这个价差来获取利润。

但是，随着此类交易的增多和交易的特殊性，逐渐出现了许多法律风险。

二、洗钱犯罪（虚拟货币交易平台最容易遇到或被牵连的情况）

洗钱罪是指毒品犯罪、黑社会性质的黑社会犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、扰乱金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的非法所得和收益。提供资金账户，或协助将财产转换为现金、金融工具或证券，或协助通过转账或其他结算方式转移资金，或协助将资金汇往海外，或以其他方式变相，隐瞒犯罪所得及其所得的来源和性质。

近年来，比特币等加密货币出现了惊人的价格飙升，不仅吸引了投资者，还吸引了投机者和犯罪或洗钱团队。2018年，美国专门从事区块链反洗钱的公司CipherTrace发布了一份数字加密货币反洗钱报告。数据显示，过去两年，黑客从交易所盗取了超过 12 亿美元的赃款，无法统计。线下的非法资金和赎金等数字加密货币通过交易所和洗钱服务提供商进行洗钱。交易所、赌博网站/诈骗团伙/犯罪团伙，以及廉价的区块链转账，让被盗资金迅速从黑钱变成白钱。

因此，在实际交易过程中，往往会出现很多诈骗团伙或赌博团伙或洗钱团伙利用虚拟货币交易来洗钱或转移被盗资金，进而导致对方资金被冻结。

我们来看一个典型的通过虚拟货币洗钱进行诈骗的案例：

犯罪嫌疑人X利用网络聊天工具诈骗A后，要求A向B账户汇款100万元（一般是盗用或借用账户），B账户（转出后被注销或放弃）只需将全额转账至C、D、E三个不同账户即可。其中C账户（转账后将被注销或放弃）在虚拟货币平台进行法币交易。款项将转入交易方F的银行账户或支付宝账户，如果当日发生其他交易，交易方F将款项转至G。

受害人A如发现被骗，应向公安机关报案。公安机关审查立案后，公安机关将根据当地政策司法冻结A先生被骗钱的下级账户。在正常情况下，它至少会冻结三个级别。户口，有公安机关。

整个过程中，A属于受害人，X属于犯罪分子，B属于与受害人的钱关联的一级账户，C、D、E属于二级账户，F属于三级——一级账户，G属于四级账户。F和G可能会因此而被冻结银行卡，进而影响正常运作。

目前，全国公安机关在打击诈骗、赌博类案件时，往往是直接多级冻结账户，导致很多普通人员账户被冻结。

在这种情况下，欺诈团伙或赌博团队的终端或服务器通常位于国外。许多病例几乎很难被发现。但是，当事人在未委托专业律师处理的情况下处理合法资金账户往往受到阻碍。他们往往因沟通和处理不当而受到刑事或行政拘留或特殊限制措施。

我们的律师团队成功办理了多起F、G等三四级账户案件，重点梳理和总结证据材料，控制沟通节奏重点，落实解冻方案。

三、帮助信息网络犯罪分子的犯罪

协助信息网络犯罪活动罪，是指提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者协助广告宣传、支付结算等的行为。

其中，如果知道交易对方利用虚拟货币进行洗钱，并通过场外交易或未实际交付对价的方式协助犯罪团伙转移资金，不仅会导致资金被冻结，而且还可能涉嫌参与。构成帮助信息网络犯罪活动罪。

在实践过程中，有人在银行卡被冻结后到当地公安机关进行笔录后，公安机关根据当事人的笔录，根据犯罪情况采取了相应措施。

四、组织、领导传销活动罪

传销，被称为经济的毒瘤。事实上，不仅在传统经济领域，近年来随着区块链的飞速发展虚拟货币交易被骗能立案吗，一些传销组织已经转型，披上了区块链的外衣。他们打着普通人不太了解的区块链的幌子，以高额返利为诱饵，然后采取企业化运营。同时，他们邀请了知名的“成功人士”站台。在所有“虚假繁荣”的面子项目准备就绪后，它们仍将采用最原始的“线下无限发展”的方式进行传播。

《每日经济新闻》记者通过中国裁判文书网发现，2018年我国虚拟货币传销案件多达166起。2017年94例，2016年46例，2015年10例，2014年5例，近几年年均增长率超过100%。根据2018年166起虚拟货币传销案例，仅仅几年时间，虚拟货币传销已经占到我国传销总数的近5%（166/3612），增长惊人.

比较典型的有：

“iBank智能钱包”传销平台以数字货币的名义发展了10万多传销会员，涉及的资金高达3亿元。发展65级传销会员，共吸纳36万个数字货币ETH（以太坊）、593个BTC（比特币）、4291万个XRP（瑞波币）。按照平台运营期间每种数字货币的最小值计算，累计金额为3亿元。

“雅园”特大传销终裁累计会员超过23万，吸纳资金近8亿元。作为雅园传销组织负责人，蓝新民因组织、领导传销活动罪，被判处有期徒刑八年零六个月，并处罚金300万元。

五、诈骗罪或非法集资罪

近两年比特币暴涨，虚拟货币一夜之间泛滥成灾。许多诈骗团伙披着区块链、数字加密等高级外衣，利用不懂虚拟货币和区块链的普通投资者心理进行诈骗。

常见的骗局有：

犯罪团伙向客户推荐APP投资产品，主要是通过美元购买“虚拟货币”。虚拟货币的增幅非常大。赚到的钱可以随时筹集，只要支付少量手续费，只要按照要求开户即可。汇款到指定账户，可以稳赚不亏。在早期的运营过程中，投资会呈倍数增长，之后客户往往会加大投资。但后期账号被冻结，里面的“虚拟币”被清空，群聊被踢，好友被删除，竹篮空空。

近日，银保监会等五部门发布提醒，部分打着“金融创新”、“区块链”旗号的不法分子，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”等方式吸纳资金。资产”，侵害公众利益。合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是区块链概念被炒作非法集资、传销和欺诈的事实。它主要具有以下特点：

一是网络化、跨界化明显。依托互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具收付资金，风险范围广，传播速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，为境内居民进行非法活动。有个人在聊天工具群中声称，自己获得了海外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资，极有可能是欺诈行为。这些非法活动骗取的资金大部分流向海外，更难以监控和追踪。

其次，它具有欺骗性、诱惑性和隐蔽性。用热门概念炒作，有的还利用名人“平台”宣传，以“糖果”空投为诱惑，声称“币值只涨不跌”、“投资周期短、回报高，风险低”，极具煽动性。. 在实践中，不法分子通过幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势、设定盈利和提款门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以各种改头换面的名义发行虚拟货币，或打着共享经济的旗号进行虚拟货币炒作，隐蔽性和混淆性很强。

三是存在多重违法风险。不法分子通过公开宣传，以“静态收入”（从炒币升值中获利）和“动态收入”（从线下开发中获利）为诱饵，吸引公众投资资金虚拟货币交易被骗能立案吗，引诱投资者和发展人才加盟，不断扩大资金池。，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为的特点。

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