非法集资条例5月1日起施行！ 真的会被查三年吗？

首页> 新闻舆论>非法集资条例5月1日起施行！ 真的会被查三年吗？ 专栏推荐肖洒零一财经2021-04-26

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律师解读《预防和处理非法集资条例》。

《非法集资条例》将于今年5月1日正式施行。 与市场集资相关的业务，由行政法规予以规范。 帮助他人提供技术解决方案、广告增信等的组织或个人的义务和风险。 为避免触犯法律，建议大家仔细阅读和研究非法集资条例。 在这篇文章中，Sa老师将为您讲解法规的核心要点以及容易被忽视的问题。 希望能给大家带来启发和思考，在合规过程中给大家一些积极的引导。

真的会被查三年吗？

币圈老友一直在问，《防范和处理非法集资条例》（以下简称《非法集资条例》）是否会被追究N年。

首先，需要明确的是，关于非法集资的规定属于行政法规，涉及处罚的部分受《行政处罚法》的约束和支持。 根据《行政处罚法》，违法行为2年内未发现的，不予行政处罚； 涉及公民生命安全、财产安全，造成危害后果的，延长至5年。 法律另有规定的除外。 上述期限自违法行为发生之日起计算，违法行为连续或者持续的，自违法行为结束之日起计算。 如已涉嫌非法吸收公众存款罪，追诉期为十五年，亦自行为终结之日起计算。 也就是说，在《非法集资条例》施行后，对违法行为的追究，依照《行政处罚法》的规定进行，涉嫌犯罪的，按照规定的诉讼时效处理。在刑法中。

其次，非法集资条例是否会在生效前就对非法集资行为进行处理？ 大部分行政法规不具有追溯力买卖usdt涉嫌犯罪买卖usdt涉嫌犯罪，也就是说，该法规自5月1日起施行，生效后对非法集资行为进行规范，对之前已经结束的行为不再规范（在我国，只有司法解释具有追溯力，其他法律、法规、规章只有在生效后才对行为进行规范）。 不过莎姐担心读者误会。 必须强调的是，币圈的一些非法集资行为早有发生，直到法律生效后才停止。 他们继续违反国家金融管理秩序。 坚决打击非法集资行为。 也就是说，非法集资条例是对未生效前的违法行为进行打击，并一直持续到生效后。

同样，刑事犯罪和行政违法之间的界限很窄。 将非法集资罪的定义与非法吸收公众存款罪进行比较，我们会发现构成要件非常相似，再看看非法集资罪本身。 在现有的非法集资事件中，一旦发生社会危害（对公众的风险），公安机关基本都会依法办案，追究追究、追查追究，留给行政机关的空间有限为了惩罚。 在非法集资与非法集资犯罪之间，可以说是一个“必要条件”。 这种犯罪需要存在违法前提，才有“反控”的可能，才会被定罪处理。 还是怕大家误会。 法律毕竟是一门科学，光看中文是看不懂的。 不是启动刑事诉讼的先决条件。 也就是说，对于涉嫌非法集资犯罪的人，可以不经行政机关处理，按照刑事诉讼法和刑法的规定直接拘留。

USDT算不算“资金”？

鉴于2013年比特币被法律定性为“特定虚拟商品”，大量非专业法律人士推定其他虚拟货币也为“特定虚拟商品”，甚至引用著名刑法学者的论文。 事实上，项目方ICO的虚拟货币大部分没有公允价值，也不是财产，而是一堆数据。 重申一下，ICO属于非法融资行为，我国没有所谓的币圈监管机构。

非法集资条例的核心是对非法集资行为的讨论，立足点是“吸收不特定对象资金的行为”，那么什么是“不特定对象”，什么是“资金”，我们简明扼要地分析，“不特定的对象”是对应单位员工等特定对象的术语。要达到不特定的效果，简单地将客户转化为员工或给矿工贴上标签，是达不到“定罪”的效果的。刑法一般看世界作为“穿透”，不是几份合同和几份免责声明可以抵消的，目前次优的解决方案是按照私募相关规定指定合格投资者。

至于“资金”二字，BTC是虚拟商品，ICO的代币大部分是数据，而USDT因为锚定美元（外国法定货币），流动性好，成为支付结算的工具。 因此，在司法实践中，各办案机构更倾向于将USDT认定为“资金”。 也就是说，如果项目方或基金会向公众公开吸纳USDT并给出“预期回报”，将大概率被认定为非法集资，甚至直接卷入犯罪。

非法集资中介

特别强调：“为非法集资提供便利”，是指明知为非法集资提供帮助，获取经济利益的单位和个人。 网站、App、互联网信息服务商、广告商，甚至公众号、代言人都可能成为非法集资的推手。

其法律后果是：如果追回的违法所得被退还，还可能面临违法所得1-3倍的罚款； 情节严重的，以涉嫌非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、非法经营罪等非法集资行为人涉嫌犯罪为依据。 协助犯罪分子实施组织、领导传销等犯罪活动的，将予以处理，量刑相对较高，视涉案金额、涉案人数、证据情况而定。

在此，提醒技术方案提供者不要心存侥幸，不要认为卖菜刀就没有刑法风险。 如果你的菜刀是作案人的专用杀人凶器，你仍然要承担帮助作案人的刑事责任（部分内地城市将技术协助定为协助信息网络犯罪罪，法律渊源为第287条-刑法第 2 条）。 同时，提醒律师、会计师重点学习“中性助人行为”的法律定性，不要把小米救火，避免成为犯罪行为的共犯，严守职业道德。

行政调查程序

查处非法集资牵头部门对涉嫌非法集资活动组织查处。 它取得的客观证据一般可以直接用于刑事诉讼。 请特别注意。 非法集资牵头部门组织的行政查处措施包括：

（一）进入涉嫌非法集资的场所调查取证； （行政调查到工作单位取证，一般不会到家庭住址；刑事诉讼都是可以的）

（二）询问与被调查事件有关的单位和个人，要求其说明有关事项； （在司法实践中，行政机关查询的相关笔录必须经过转换后才能使用，一般不能直接作为定罪量刑的“口供”）

（三）查阅、复制与被调查事件有关的文件、资料、电子数据等，对可能转移、隐匿、毁损的文件、资料、电子设备等进行查封； 如电脑被查封带走，被调查公司可索取查封清单并保留录像资料）

（四）经查处非法集资牵头部门主要负责人批准，依法对涉嫌非法集资的相关账户进行查询。 （账户的查封是一个重要的起点，但是对于查封错误的情况，比如案外第三者的财产，夫妻共同财产的份额等，可以申请解冻）

侦查人员不得少于2人，并应当出示执法证件。 同时请注意，对非法集资的行政查处必须予以配合，没有所谓的“沉默权”，不得拒绝阻挠。

经查处非法集资牵头部门主要负责人批准，可以采取两项重要措施：（一）查封有关营业场所，查封扣押有关资产； （二）责令非法集资人、非法集资助理收回并有价出售相关资产，用于清算募集资金。 就（二）项行政措施而言，在市场上也被称为“回笼资金”。 是否会与必须经过终审才能退还资金的刑事诉讼程序发生冲突，还有待实践观察。 建议建立凝聚力机制，防止涉案资产损失给利益相关者造成困扰。

同时，设区的市级以上地方人民政府处理非法集资的主管部门决定通知出入境边防检查机关按照规定限制非法集资人员或非法集资单位的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员。 及其他直接责任人员出境。 这也赋予了当地非法集资牵头部门真正的权力，即可以作出“限制出境”的决定，而不必与具体办案机构协商，果断限制出境，防止长夜漫漫。和梦想。

约束机制

如果国家工作人员在处理非法集资问题上“偷懒”，条例还作出了纪律处分安排：

（一）明知主管单位和被监管单位涉嫌非法集资活动，未依法及时处理的； （严惩懒政）

（二）未按照规定及时履行防范非法集资义务，或者不配合处置非法集资行为，造成严重后果的； （当出现严重后果时，将调查各部门是否履行了预防职责，请做好刑事合规工作）

（三）在防范和处置非法集资过程中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的； （这不仅是惩罚的问题，也是犯罪的问题）

（四）支持、包庇、纵容通过职业行为或者利用职业影响非法集资的。 （这里有帮助不法分子的倾向，监管部门的负责人要和被监管的人划清界限，不要拖拉拉扯，防止被贪污。）

前款规定构成犯罪的，依法追究刑事责任。 这句话看似毫无用处，实则表明这些义务是由参与经济生活和规制活动的刑法“保障”的。