冻卡潮再次席卷币圈，加密货币市场何去何从？

但是，从大环境来看，整个加密市场并没有受到根本性的打击。根据CryptoCompare的数据，虽然今年7月6、加密市场成交量有所回落，但包括币安、火币在内的平台已经恢复。与此同时，Square 和 MicroStrategy 等公司购买加密货币的消息不断传出。

如果从微观上看，虽然银行卡和支付宝的冻结难免会让部分投资者无辜，但换个角度看问题，由于监管和金融机构的积极行动，更有利于打击犯罪和保护用户资产安全。

投资者的应对策略

今年以来，央行加大了反洗钱和反欺诈力度。它在第一季度宣布的罚款几乎等于去年的数额。修道者和平台也被地方财政局和公安部门查处。

这种整改虽然有利于杜绝行业内的违法行为，但对于一个新兴行业来说，也需要一个稳定的发展空间，这需要交易平台、场外交易商和加密投资者的共同努力。

只打击非法产品，将其与普通用户隔离是解决冻结卡问题的根本途径。对于平台而言，建立有效的风险控制机制有助于为投资者创造安全可靠的法币交易环境。据了解，冻结卡消息传出后，火币、OKEx等交易平台加强与监管部门沟通，对OTC系统进行升级迭代。

今年8月，中国最大的场外交易平台火币OTC交易区完成了年内最长的系统升级。不仅优化了底层结构，还更新了限时提现策略。本次升级涵盖登录、OTC交易、转账、币币交易、存取款、链上数据等场景，目的是尽量减少平台成为犯罪分子洗钱、套现的法外空间，让黑产无处遁形。

其实，需要升级的不仅仅是交易平台，还有投资者和场外交易商本身。对加密投资者而言，不得出售平台账户、代他人买卖、在非标准平台/场外群体上出售以谋取利益等高风险行为。亏大了。对于场外交易商，请勿为不法分子提供场外交易服务，以免受到无辜伤害。

怎么会发生意外，你的银行卡被冻结了，可能是因为账户的某些行为触发了银行的反洗钱系统，一般来说银行不会直接冻结银行卡，只会限制您为非柜面业务或“只付不收”，即暂停您的部分交易权利。

因此，投资者无需恐慌币圈银行卡被冻结，可直接联系开户银行，按银行要求提供相关资料，大致说明资金解冻原因。

此前，招商银行、中国银行、农业银行、建设银行、工商银行等银行的客服在回应涉及加密货币交易的行为是否会冻结卡号时均回复：“只要运营合法，渠道合法，虚拟货币来源合法，页面支持银行卡业务，银行卡不会主动冻结用户资金，除非涉及洗钱、诈骗等违法相关案件。”这意味着，对于投资者来说，只要不参与违法犯罪活动，就不会卷入洗钱和欺诈行为。在其他情况下，正常的加密货币交易属于法律允许的框架。

如银行卡被司法冻结，您需要通过开户行或银行电话热线查询具体冻结期限及冻结地点，然后按相关要求说明资金发生原因。当地警察。汇款，同时向警方提供相关材料。根据各地公安系统处理方式的不同币圈银行卡被冻结，针对不同的案件，会给出一些反馈。

从法律意义上说，如果用户确实没有参与电信诈骗或洗钱活动，而是因为出售数字资产而被冻结，则应该是善意的受害者，建议咨询相关部门律师。

在正常情况下，大多数司法冻结只是临时冻结。您只需配合警方调查，两三个工作日内自动解除冻结。这种情况不用担心，过期的银行卡会自动解冻。解冻后，为避免不必要的麻烦，原卡上的资金可以转走，该卡暂不使用。

随着整个加密行业的逐渐成熟，提供交易服务的交易平台的合规体系也逐渐完善。土地。