85后月薪3000万？ !或成为比特币行业新首富

10万人一夜被关：ICO暴利超过贩毒，是否应定性为涉嫌非法集资？

韭菜割不尽，春风一吹又生。

还是熟悉的味道，又一个超级大泡泡要破了。

中国监管机构已对 ICO（首次代币发行，首次公开发行代币）采取行动。 9月2日3000个比特币现在多少钱，据财新网报道，原定于9月2日举行、由亚洲DACA区块链协会、内蒙古乌海市政府主办的“2017 DACA区块链国际高峰论坛”本应如期举行。在北京富力。 丽酒店，但财新记者从接近主办方的人士处获悉，9月1日，即开幕前一天，会议突然取消。 财新从知情人士处获悉，暂停会背后，监管已对ICO做出判断，相关监管文件将于近期出台。 参会嘉宾包括乌海市政府相关人士、法律专家、普华永道合伙人等金融机构、知名投资人薛蛮子，以及近30位比特币行业企业家。 这些创业者分别来自火币网、OKCoin、BTCC、太一云、亦来云、Blockchain、Achain、宝全网、聚币网、比多宝、ETChain、行云体育、NEM……

报道还称，知情人士告诉财新记者，央行相关人士研究了大量ICO白皮书后得出结论：“90%的ICO项目涉嫌非法集资和主观欺骗，ICO真正筹集资金用于项目投资的，实际上不到1%。”一位资深比特币投资人向财新记者指出，大量ICO项目或相关交易平台的创始人大多在浪潮中出块2015年 链上项目失败，“回头来ICO”。。。所以ICO被禁也不是没有可能。ICO的禁有利于对“龙头”的精准打击，有对于盲目跟风、勇敢充当“韭菜”的“一哄而上”，是一定的豁免。“参与者在一定程度上是被胁迫的。”前述人士表示。

1.先普及一下什么是ICO

ICO即数字货币领域的IPO，是币圈自创的名称。 IPO=Initial Public Offerings，首次公开募股。 ICO=Initial Coin Offerings，中文世界没有比这更准确的翻译了，大家都叫ICO。

ICO的具体过程是投资者用比特币（现在也用以太坊等其他山寨币）投资项目发起人，项目发起人承诺发行数字货币，按投资份额回馈投资者。

ICO项目往往不像现在的商业公司IPO那样有证监会和会计师事务所的监管。 ICO的发起人往往依靠长期出现在各大论坛或会议上来建立自己的声誉。 投资人纯粹靠信任，投资人往往连投资人姓名都不知道，只知道网名和论坛ID或昵称。

2.ICO警示波

自8月以来，ICO警告如鼓点般密集。

8月28日，北京市网贷行业协会向会员单位发布ICO风险提示。 同日，美国证监会投资者教育办公室也向投资者发出ICO风险提示。 8月30日，中国互联网金融协会发布ICO风险提示，提醒投资者警惕涉嫌诈骗、非法证券、非法集资等行为。 同日，占全国ICO项目融资22.9%的平台ICOINFO宣布暂停所有ICO业务。

在监管频频“敲钟”下，以ICO为融资模式的项目热度逐渐降温。

此前，ICO的火爆一度导致以太坊交易拥堵。 7 月 20 日，Coinbase 平台上的以太坊价格暴跌 96%，从 315 美元跌至 13 美元。 原因是大量基于以太坊的ICO项目集中，造成网络拥堵。

由于缺乏规则，我国ICO存在诸多问题：平台无监管、项目无审核机制、保荐人无审核标准、投资人无准入门槛等，由此产生的项目风险如失败跑路、以ICO为名的虚假项目诈骗、非法集资乃至金融市场震荡是监管的主要原因。

由于 ICO 项目没有任何监管环节，项目发起人直接控制整个过程。 很多以ICO为名的募资诈骗直接流入了项目发起人的腰包，让这项原本作为募资手段的技术变成了傻逼游戏。

7月25日，国家互联网金融安全技术专家委员会发布《2017年上半年国内ICO发展报告》。 监测发现，为全国提供ICO服务的相关平台有43家，累计完成ICO项目融资规模折合人民币26.16亿元，累计参与人数达到10.5万人。 此外，ICO融资规模和用户参与度都在加速提升。

从ICO平台主体的地理位置来看，广东、上海和北京最多，三者合计占比接近60%。 从ICO支持的融资币种来看，比特币和以太币占比最高，两者合计占比超过90%。

3.所谓的ICO暴富

“我们做一个区块链项目，一个月赚取30%的收入”

虎嗅评论员伯顿写了一篇《珍惜智商，远离“区块链”》的文章，并以他的小老板朋友割韭菜为例——

当我的小老板朋友被拉去参加“碧神训练营”时，同行的小老板们表示看不懂什么叫比特币、区块链、ICO。 这时，教官拨通了电话：“就当‘换新’吧。” 小老板们恍然大悟。

所谓“区块链”项目的真正套路是，项目对外发行“韭菜币”，韭菜们用比特币（或人民币）按汇率购买韭菜币。 韭菜币的特点是零成本，总量有限。 越晚买越贵，越少越难买。 项目方暗示：如果“新”成功，韭菜就可以等韭菜币升值了，一个字：稳定。 ……综上所述，市面上的“数字货币”、“区块链项目”、“ICO众筹”，大多是打着“区块链”幌子的投机游戏，属于完全地下的新闻市场，并有没有任何监管担保都是高风险的。

网易科技的老师也写过一篇文章，里面提到：

币圈疯了。

“我一睁眼，账户里多了两亿！我身边的兄弟们身价暴增了几百万！你能想象吗？” 刚刚进入ICO圈两周的程坤（化名），正被这样一个故事包围，三观被刺激。

今年4月以来，比特币价格逐步走高，从6000多元震荡上行，一路飙升至3万元左右，一扫比特币2014年以来的低迷行情。

这波浪潮的主要“驱动力”是ICO。 比特币，一种基于密码学原理的数字货币，自2009年诞生以来创造了诸多致富神话，但最终因其实际应用价值有限而沉寂。 但是ICO的出现，让比特币这样的虚拟货币有了用武之地，因为要参与ICO，就得用比特币这样的虚拟货币来支付。

如此高的风险，依然有数以百万计的人愿意入局，原因只有一个——暴利。

一位资深玩家总结道：“ICO的利润已经超过了贩毒。” 谁赚了几千万，就是这个圈子里的励志故事。

出现在股市中的投机手段在ICO中并没有落伍。 投资一个ICO项目，升值后再卖，才是真正的投资逻辑。

于是“银行家”出现了。 币圈老手老范听过的“庄家”，都是在炒股。 据《法治周末》报道，目前已有散户组建QQ群，约定集体投资ICO项目，并在特定时间点同时进出，当庄家的效果明显。

“一个可以被操纵的市场就是一个好的市场。” 上述资深玩家总结道，“散户常常讨厌提到庄家操纵市场，但如果庄家能够轻松操纵市场，人们就会愿意进来赚钱。跑完了，新庄会再来，这可能会带来一波又一波的高潮。”

与股票市场不同，虚拟货币交易会设定涨停板、涨停板、开市和收市时间。 “7*24小时交易，不限价，通过舆论和技术操纵市场，几乎不会被追究责任，真是庄家的天堂，所以长期看涨。” 玩家总结道。

老范认为3000个比特币现在多少钱，这波浪潮会长这么高，是因为新“韭菜”多了。 新玩家看不清这个圈子的套路，信息不对称，很容易上当。

4、怀着一夜暴富的梦想入市炒作ICO，却一夜之间被套牢

“一币一别墅”是比特币圈内非常流行的一句话，形象地描述了投机者心中对比特币未来的期待和想象。 但是今天，是时候从这个天马行空的梦中醒来了。

火热的ICO市场被突如其来的风暴泼了一盆冷水。 截至9月2日晚间，全球前十大虚拟货币集体下跌。 一些想通过ICO发家致富的投资人，一入场就被套牢了。

中新经纬报道：

ICO的暴富梦一度引得不少散户纷纷入市。

7月下旬，上海依旧火热的时候，来自武汉的李阿姨和同伴们到浦东一家高档酒店参加ICO“庙会”。 “我来这里是为了学习，看看哪些币值得购买。” 李阿姨告诉中新经纬，他们退休后就没什么事可做了。 他们以前是炒黄金，现在在朋友的帮助下开始炒虚拟货币，都是零用钱。

但一些投资者并不是随便玩的。 李阿姨的同伴告诉中新经纬，我没有按照资产比例炒币的意思。 我几乎把大部分钱都用来炒币了。

“现在不炒房了，2015年开始炒XX币赚钱。” 来自温州的张阿姨在最近的一次区块链峰会上说。 “每次有朋友进来炒币，我也分红一次……”

这些大妈们是各行各业跑进炒币圈的缩影。 如今，从楼市、股市甚至股权投资转向币圈的投资者不在少数。 此外，各界草根也跃跃欲试。 在中新经纬所在的几个相关微信群中，有美容美发、保健品、瓷砖等各种职业身份，甚至还有国企离退休干部。

这种火爆现象与1985年投资者排队抢购企业股票如出一辙。

有业内人士告诉中新经纬，ICO火爆的另一个原因是老百姓闲钱多，但没有好的投资渠道。 房地产处处受限，股市也“暴跌”。

“这些新来的都是韭菜，迟早要被收割。” 一位2011年开始投资虚拟货币的老玩家曾向中新经纬坦白。 这两天币价集体下跌，让这个判断提前应验了。

截至北京时间9月2日晚，中国首家比特币交易平台——比特币中国（BTCChina）官网公告，该交易平台自今日（2017年9月2日，星期六）起暂停ICOCOIN充值和交易。 交易业务，并将于北京时间2017年9月3日星期日下午6点暂停ICOCOIN提现服务。本次业务调整仅涉及ICOCOIN交易业务，用户仍可正常充值和交易其他数字资产。

ICOCOIN在9月2日暴跌近36%，24小时内总流通市值蒸发约2440万美元（约合人民币1.6亿元）。

此外，9月2日，比特币在创下5012.66美元的历史新高后暴跌，单日跌幅超过5%。

5. ICO急需强有力的监管

随着区块链被越来越多的人提及，比特币一轮又一轮的暴涨，首次代币发行（ICO）已经从极客圈子里的一种融资方式，逐渐演变成大众的创富神话。 带来数十倍、数百倍甚至数千倍的收益，为人们津津乐道。 虽然背后的骗术被反复提及，但参与其中的人似乎并不相信自己会成为击鼓传花游戏的最后一根棍子。

区块链技术的可靠性、实时性、可追溯性等特性可以在金融领域得到很好的利用，甚至可以重构金融业务秩序。 特别适用于交易支付、资产数字化、智能证券、清算结算、客户身份识别等领域。 但目前，区块链相关行业缺乏自律，违规操作较多，相关业务存在诸多问题。 大量假冒虚拟货币浑水摸鱼，一些企业打着区块链技术和虚拟数字货币的幌子，开展传销、诈骗、非法集资等违法犯罪活动。

而ICO目前处于野蛮生长的状态。 发布白皮书、募集资金、在交易平台上市、发行代币进行公开交易，这一系列过程与大家熟知的首次公开募股（IPO）非常相似。 而毫无疑问，所有“圈钱”的手段都在当前的ICO中轮番上演。 除了人性的贪婪，监管的缺失是一个极其重要的原因。

ICO的风险和隐患在于，除了在交易层面存在炒作、操纵市场等欺诈行为外，很多ICO项目本身就是骗局。 一方面，由于缺乏信息披露规定，白皮书变成一堆专业术语和热点概念，资金用途不明； 另一方面，区块链技术本身的复杂性使得大部分参与者无法追踪项目的进展。 更大的风险在于，随着参与者的增多和投资的快速积累，项目方很容易拿钱跑路，从而引发群体性事件。

正是出于对各种风险的考虑，以及对此前互联网金融泡沫破灭的借鉴，包括币界、协会、学术界在内的各方都强烈呼吁加强对ICO的监管。

从国际上看，一些国家已经开始加强对这种新型融资方式的监管。 美国证监会发布ICO风险警示，将ICO项目“The DAO”认定为证券发行。 新加坡金融管理局还表示，该国数字代币的提供和发行可能会受到其监管，英国也推出了监管沙盒以容纳各种创新。

从郁金香泡沫到P2P骗局，从互联网金融到金融科技，每一次泡沫破灭前，狂热的投资者都会相信“这次不一样”，但大多数时候，“这次”并不是“不一样”。 走出区块链技术层面后，ICO无疑处于被滥用的困境。 泡沫已经形成，亟需通过监管来平衡其创新属性和潜在风险。 （来源：证券时报 作者：王军辉）